1、签单服务

• 陪同签单，协助投保资料准备、健康如实告知、受益人填写等；

• 陪同香港开户、开本票等；
  

• 陪同体检、看医生；

2、续保服务

通常一份保单的供款年期，短则5年，长则20年，甚至终身。定期的客户提醒是从业人员的基本服务。每年如期续保至关重要，一旦逾期将导致断保。

3、理赔服务

• 帮助确认保险责任；

• 协助准备理赔资料；

• 办理理赔手续；

• 送达理赔金等。

4、更改计划

• 减额清缴：选择停止保费供款，并以保单应有的退保价值购买一份保障额较低的保单；

• 提高保障额（仅限冷静期内），或调低保额；

• 增加/删除附加保障；

• 缩短/延长供款年期（仅限冷静期内）；

• 调整保障级别，比如医疗险普通病房、半私家病房、或私家病房级别间的调整。

5、更改保单服务

• 保单权益转让：保单持有人可以将保单权益转让给他人；

• 撤销及更改受益人；

• 更改缴费方式及缴费方法：缴费方式可选择月缴、季缴、半年缴和年缴；缴费方法可以选择电汇、香港银行支票/本票、现金、香港银行网银、或设立自动扣款服务等。

6、提取价值

• 提取红利：提取保单已公布的部分红利；
  

• 逐步退保：把保单基本保障额减少，将现金价值按比例退回；

• 提取保费储蓄户口：保费多缴时差额会存入保费储蓄户口以支付将来保费，也可以申请提取该户口的结余；

• 保单贷款/偿还贷款：拥有现金价值的保单即可申请保单贷款，之后可随时偿还全部或部分保单贷款。

7、保单条款再审核

• 额外保费/不保事项调整；

• 受保资格重新申报：向公司申报投保时遗漏申报的健康状况（这点非常重要，如果之前的投保有所隐瞒，建议重新申报）；

• 吸烟习惯改变：如受保人停止吸烟超过最少12个月，可申请更改现有保单的吸烟习惯并转为非吸烟人士的计划。

8、退保

客户申请退保后，将会失去保单原有的保障并且不能要求恢复保单效力。

9、保险咨询服务

• 保单检视：保单与家庭保障需求匹配，测算缺口。一年一度，或视客户需求而定；

• 新保障需求咨询。

10、增值服务

除了售后服务、保险咨询服务外，优秀的保险顾问还能链接到法律专家、医疗服务、教育服务、政策解析服务、香港旅游助手、情感专家、美食达人、香港特色买手，甚至兄弟、闺蜜、未来的男朋友......

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